Sus prioridades en la vida: LGBT

Un nuevo mundo de oportunidades financieras.

Ha llevado décadas de activismo en derechos civiles, pero ahora que se han eliminado tantas barreras financieras, ¿por dónde debe comenzar?

Hasta la fecha, el fallo de referencia de la Corte Suprema que otorgó a las parejas del mismo sexo el derecho constitucional a casarse ha brindado a más de un millón de estadounidenses igualdad de derechos y protección conforme a la ley1 —inclusive varios beneficios financieros que anteriormente no disponían y oportunidades como las siguientes:

  • Beneficios de seguro social para cónyuge y superviviente
  • Cobertura del cónyuge bajo planes médicos patrocinados por el empleador
  • Beneficios de continuación de la pensión y beneficios 401k para el superviviente
  • Presentación de recuperación de impuestos en conjunto

Sin embargo, el cambio desde el punto de vista financiero más importante quizás sea la facilidad para la planificación testamentaria con la que las parejas del mismo sexo pueden transferirse ahora activos entre sí sin incurrir en impuestos. Ahora es momento de sentarse con un asesor de SunTrust y ajustar los planes patrimoniales y financieros para asegurarse de que esté aprovechando estas oportunidades financieras nuevas y tan arduamente buscadas.

Estas son solo algunas de las maneras en que podemos ayudarlo a ponerse al día:

Artículos y recursos que pueden ayudarlo en su viaje.

La planificación inteligente es esencial para que los adultos mayores LGBT disfruten de un futuro feliz, saludable y preparado desde el punto de vista de las finanzas.

 

Vea la infografía >

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DESCARGOS DE RESPONSABILIDAD

1 Datos de seguimiento de Gallup, junio de 2016

SunTrust Bank y sus empresas afiliadas, así como los directores, ejecutivos, empleados y agentes de SunTrust Bank y sus empresas afiliadas (conjuntamente denominados "SunTrust") no están autorizados a brindar asesoramiento legal ni fiscal. Los clientes de SunTrust deben consultar con su asesor legal y fiscal antes de efectuar cualquier transacción financiera

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    Calcular las distribuciones mínimas requeridas (RMD) anuales puede ser complejo y un error podría resultar costosísimo, por eso es importante analizar la opción de implementar una estrategia óptima de extracciones.

  • Gestionar y priorizar cinco nuevos riesgos al jubilarse

    Cuando se esté jubilando surgirán cinco riesgos más (además del riesgo del mercado). Si no planifica y los gestiona como corresponde podría terminar gastando más de lo que ahorró.

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    Ahora uno puede esperar vivir hasta más de 30 años tras jubilarse, por eso el enfoque tradicional en cuanto a ingresos para la jubilación puede que ya no tenga sentido.

  • Automatización para controlar el fraude

    Al usar sistemas de facturación y pagos automatizados, las empresas pueden reducir drásticamente su exposición a fraudes, muy comunes en transacciones con papeles.

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    Traspasar una empresa es una de las decisiones más importantes que tendrá que tomar. No espere para planificar a último momento. Vea cómo tomar el control del proceso de traspaso.

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